115-ФЗ обязывает лизинговые компании

Разработать и утвердить ПВК
Назначить специальное должностное лицо (СДЛ)
До принятия на обслуживание провести полную идентификацию клиента
Выявить бенефициара клиента и провести полную его идентификацию
Выявить ПДЛ/ИПДЛ
Обновлять информацию по идентификации не реже одного раза в год
Сверять списки своих клиентов с перечнем экстремизма/терроризма/ ОМУ, применять меры по замораживанию денежных средств, информировать об этом уполномоченные структуры
Хранить документы, содержащие идентификационные сведения, не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом
Фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения договоров и расторжения договоров
Направлять в РФМ информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю и сомнительных операциях
По запросам РФМ направлять информацию о своих клиентах, полученную в результате осуществления внутреннего контроля
Получить информацию о:
  • целях установления и предполагаемом характере деловых отношений
  • целях финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиента
  • выяснять источники происхождения денег и имущества, с которыми выполняются транзакции